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3个必须知道的理财技巧

2020-09-07 10:32:56【理财知识】人已围观

  人的一生有太多需要规划的事情,例如:学业、事业、婚姻以及金钱。要想活得滋润,自由,就要让自己的口袋鼓起来。每个人都要像规划自己事业那样规划自己的金钱,才会让钱滚滚而来。如果你是一名理财投资者,那么理财投资的知识以及有几点技巧是需要掌握的,这样才会让投资更加顺畅。下面玩卡一族财富小编给大家详细介绍。

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理财技巧一:财富体检

先摸清我们拥有多少资产,不管是银行存款、金融资产、固定资产,还是其他跟钱有关的资产,以及每月的收入和支出,这些都要一清二楚,对如理财起到关键作用。

这就是我们为什么要做财富体检的原因之一,了解我们的收支、储蓄、负债等方面进行综合分析。第二个原因是通过数据分析出风险承受能力,通过风险控制等方面量身定制合理的财富目标和财务规划,从而达到满足财务需求、降低投资风险、挖掘投资潜力、实现财富增值、保值的目的。

理财技巧二:理财规划

我们投资理财不是盲目的,也不可随意跟风,任何跟钱挂钩的我们都得谨慎,毕竟钱不好赚,而且理财的目的也是为了赚钱。

那么我们需要怎样作理财规划呢?其实在经过财富体检后,我们已经知道自己的风险类型,在作理财规划时,可以依据财富体检报告的理财建议,对资产进行配置。在制定理财时根据自己的投资需求,设定目标值及投资年限,然后选择合适的理财产品就完成。当然,对于没有投资经验的投资者来,选择理财产品也是一大难题,所以玩卡一族财富推出优选自动投标服务、U享自动投标服务、薪享自动投标服务3种出借标的供大家选择,平台根据财富体检自动推荐合适的理财产品,投资者可以作为投资参考。

理财技巧三:投资组合

已经通过财富体检,确立理财规划后,接下来就是如何配置资产,也就说我们选择哪些理财产品,如何设置投资比例。

“鸡蛋要如何分配”,以基金为例,首先要根据自己的风险偏好选择哪种类型的产品,是高风险高收益,还是低风险低收益;然后查看该产品总规模、管理公司及管理者,以及历史表现,这能初步确定该产品的走势。选择产品后可根据财富体检报告设定比例,当然也可以通过玩卡一族财富平台咨询专业人士,让他们的知识来为您服务。

以上这3点理财技巧大家都掌握了吗?理财是一个漫长的过程,需要时间的打磨,只掌握这3点技巧是远远不够的,还需要尽可能的掌握更多理财小窍门:合理分配资金,提前风险预估、甄选正规平台、以及一步一个脚印的实践,才能够在理财路上越走越远。

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