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什么是基金净值,基金净值基金净值是什么意思

2021-04-17 09:28:37【互联网】作者:佚名

  什么是基金净值?基金净值是什么?基金单位净值是指基金当前净资产总额除以基金份额总额。其计算公式为:基金单位净值=总资产净值/基金份额。

  一个基金单位的净值,即每个基金单位的净资产值,等于总资产减去基金总负债的余额,再除以基金发行的单位总数。

  开放式基金的购买和赎回都是以这个价格进行的。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时的已知市场价格;另一方面,开放式基金的单位交易价格取决于单位基金的净资产值,该净资产值在购买和赎回发生时是未知的(但可以在当天市场收盘后计算,并在下一个交易日公布。

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  基金单位净值估值

  基金单位净值的估值是指按一定价格估计基金的净资产价值。这是计算单位资金净资产值的关键。基金通常投资于证券市场的各种投资工具,如股票和债券。因为这些资产的市场价格是不断变化的,只有每天重新计算单位基金的资产净值,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:

  1.上市股票和债券应当按照计算日的收盘价计算。当日没有交易的,按照最近一个交易日的收盘价计算。

  2.未上市股票按成本价计算。

  3.未上市政府债券和未到期定期存款的计算方法是将本金与估值日的应计利息相加。

  4.如遇特殊情况,无法或不宜按照上述规定确定资产价值的,基金管理人应当按照国家有关规定办理。

  无论哪种基金,在首次发行时,基金总额都被分成几个相等的整数部分,每个部分都是一个“基金单位”。在基金运作过程中,基金的单价会随着基金资产价值和收益的变化而变化。为了准确地对基金进行定价和报价,使基金价格能够准确地反映基金的真实价值,有必要对每个基金单位在某一时间点的实际价值进行估计,并将估值结果作为净资产值予以公布。

  估价确定

  纵观世界上各种基金,由于管理体制的不同,对基金资产净值估值日期的具体规定也各不相同。但是,通常规定基金经理必须在每个工作日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的净资产值。

  估价暂停

  虽然基金管理人必须按照规定对基金的净资产进行估值,但在下列特殊情况下,基金管理人有权暂停估值:基金投资涉及的证券交易场所遇到法定节假日或因某种原因暂停业务;有一个巨大的赎回情况;由于其他不可抗拒的原因,经理无法准确评估基金的净资产价值。

       关于什么是基金净值就介绍到这里了,有对余额理财是什么感兴趣的可以看一下相关内容。

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